- delikty administracyjne
- rodzaje kar
- tryb nakładania kar na IO
- odpowiedzialność karna pracowników IO
1. Wprowadzenie do problematyki prania pieniędzy – podstawowe zagadnienia
definicja prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
polskie regulacje prawne
zagrożenia dla systemu finansowego i instytucji obowiązanych związane z praniem pieniędzy
formy i metody prania pieniędzy
przestępstwa bazowe prania pieniędzy
co siedzi w głowie przestępcy? – czyli jak to działa w praktyce
krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
rola organów ścigania w zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
2. Zadania regulatorów i organizacji międzynarodowych w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu
FATF
Rada Europy
Komisja Europejska
Bank Światowy
MoneyVal
Grupa Egmont
Komitet Bazylejski
3. Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
za co odpowiedzialny jest GIIF?
ochrona danych osobowych, a GIIF
4. Zadania i obowiązki Instytucji Obowiązanych (IO)
jakie obowiązki ma IO w związku z ustawą AML
co powinna zawierać wewnętrzna procedura IO
sporządzanie analizy ryzyka
procedura anonimowego zgłaszania przez pracowników – co powinna zawierać
wyznaczenie osób odpowiedzialnych za przestrzeganie procedury i ustawy AML przez IO
jak należycie wykonywać obowiązki IO
najczęstsze naruszenia obowiązków przez IO
5. Środki bezpieczeństwa finansowego
czym są środki bezpieczeństwa finansowego?
jakie IO ma obowiązki w związku ze stosowaniem ŚBF
zakres stosowania ŚBF (uproszczone, standardowe, wzmożone)
KYC (poznaj swojego klienta) – na czym polega, podstawowe informacje o kliencie indywidualnym i korporacyjnym, ryzyko związane z klientem, identyfikacja i weryfikacja
kim jest PEP?
wymagania IO w stosunku do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne
Beneficjent Rzeczywisty – definicja, identyfikacja i weryfikacja
6. Procedura w przypadku niemożliwości przeprowadzenia ŚBF
jakie działania podjąć?
czy można nawiązać stosunki gospodarcze i je kontynuować?
sporządzanie stosownej dokumentacji
czy należy zawiadomić GIIF?
7. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR)
czym jest rejestr?
jakie podmioty podlegają rejestracji w CRBR
jakie dane podlegają zgłoszeniu
obowiązki Beneficjenta Rzeczywistego
dokonywanie sprawdzeń w CRBR w praktyce (symulacja sprawdzeń)
obowiązki Beneficjenta Rzeczywistego
obowiązki IO
8. Procedura gromadzenia i przekazywania informacji o transakcjach do GIIF
zakres i tryb przekazywania informacji
zawiadomienie o transakcjach podejrzanych
blokada rachunku lub wstrzymania transakcji
9. Kary i sankcje administracyjne
delikty administracyjne
rodzaje kar
tryb nakładania kar na IO
odpowiedzialność karna pracowników IO
0/1
10. Podsumowanie – sprawdź czego się nauczyłeś