Przeciwdziałanie przestępczości finansowej poprzez monitoring i analizę transakcji

 Program szkolenia:*

1. Pranie pieniędzy – charakterystyka procederu

• kryminologiczna charakterystyka przestępstwa prania pieniędzy, działania przestępcze, przestępstwa źródłowe;
• charakterystyka działań przestępczych;
• instytucja obowiązana jako „przedmiot pomocniczy” przestępców;
• zagrożenia i rola pracowników instytucji obowiązanych w praniu pieniędzy;
• jako to wygląda w praktyce, czyli „z życia wzięte”;
• przestępczość charakterystyczna dla instytucji obowiązanych – analiza;
• Instytucja obowiązana jako ofiara procederu prania pieniędzy – zagrażania związane z odpowiedzialnością karną i cywilną.

2. Monitorowanie transakcji

• na czym polega monitorowanie?;
• monitorowanie jako środek bezpieczeństwa finansowego;
• kiedy należy dokonywać monitoringu;
• sygnały ostrzegawcze wskazujące na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu:
  – nietypowe zachowanie klienta
  – nietypowe okoliczności podczas identyfikacji klienta
  – nietypowe transakcje
  – nietypowa aktywność w obrocie papierami wartościowymi
  – nietypowa aktywność klienta
  – nietypowa działalność wskazująca na potencjalne finansowanie terroryzmu
• zautomatyzowane rozwiązania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy / finansowaniu terroryzmu;
• monitorowanie stron transakcji na listach sankcyjnych.

3.  Analiza transakcji podejrzanych

• czym są transakcje podejrzane?;
• problematyka transakcji podejrzanych;
• na czym opierać analizę transakcji;
• procedura związana z analizą transakcji podejrzanych;
• obowiązek sporządzania i przechowywania dokumentacji.

4. Monitoring i analiza transakcji w stosunku do PEPa i beneficjentów rzeczywistych

5. Prowadzenie dochodzeń w sprawie prania pieniędzy przez Instytucję Obowiązaną, podjęcie niezbędnych czynności

• źródła wszczętych dochodzeń
  – rekomendacje regulacyjne lub oficjalne ustalenia
  – monitorowanie transakcji
  – zgłoszenia pracowników będących w bezpośrednim kontakcie z klientami
  – wewnętrzne infolinie
  – negatywne informacje z mediów
  – otrzymanie wezwania sądowego
  – biały wywiad przy przeprowadzaniu dochodzeń finansowych
  – pojęcie decyzji o złożeniu raportu o podejrzanych transakcjach, złożenie raportu, zapewnienie jakości, nadzór nad składaniem raportu o podejrzanych transakcjach/zgłaszanie ich na wyższy poziom
  – zakończenie stosunków gospodarczych

• Komunikacja i współpraca z organami ścigania

6. Postępowania wszczęte przez organy ścigania oraz odpowiedzialność cywilna Instytucji Obowiązanych

• odpowiedzialność karna za niedopełnienie obowiązków ustawowych dotyczących prania pieniędzy;
• współpraca z organami ścigania podczas prowadzonego postępowania;
• prowadzenie czynności przez organy ścigania (m. in. przesłuchanie pracowników);
• tajemnica bankowa w prowadzonym postępowaniu;
• pomoc prawna w sprawie dochodzenia przeciwko instytucji finansowej;
  – korzystanie z usług prawnych
  – tajemnica obrończa odnosząca się do podmiotów gospodarczych i osób fizycznych

• Odpowiedzialność cywilna w związku z niedopełnieniem obowiązków ustawowych i wynikłej z tego tytułu szkody.

7. Wstrzymanie transakcji i blokada rachunku

8. Sankcje oraz inne konsekwencje związane z zaniechaniem monitorowania i analizy przeprowadzonych transakcji

9. Przykładowe kierunki analiz.

13:00 – zakończenie szkolenia